運用金合計1,000万円を突破!!

①　運用金合計1,000万円突破のご報告

2024年9月に投資を始めてから、およそ2年。毎月コツコツ積み立ててきた結果、運用金合計がついに1,000万円を超えました。

②　元本と含み益、内訳はこうなってます

1,000万円という数字だけ見ると「そんなに増えたの？」と思われるかもしれませんが、実際に自分で入れたお金（元本）と、運用によって増えた分（含み益）を分けてみると、また違った景色が見えてきます。

運用金合計のうち、約22.5%が含み益という計算です。投資を始めた2024年9月からおよそ23ヶ月が経っているので、元本ベースで割り算すると、月平均で約341,900円を積み立ててきたペースになります（高配当株への追加投資分と、S&P500・オルカンへの積み立て分を合わせた実質ペースです）。

③　資産配分の中身を分解してみた

商品種類別の内訳と、それぞれの評価損益も合わせて公開しておきます。

「米国株式」カテゴリの中身

「米国株式」という名前のカテゴリですが、中身を見ると保有しているのはこのLQD1銘柄のみ。しかもこれは株式ではなく、米国企業の社債を集めた債券ETFです。つまりこのカテゴリの中に、米国の個別株は1つも入っていません。

投資信託4本の内訳

投資信託の中身は、実に9割がS&P500への積み立て分。つまり「投資信託」という大きなくくりの中身のほとんどは、米国株式市場に連動する商品ということになります。

④　猫Q&A：「米国株式」の中身、実は株じゃない？

茶トラ

さっきの「米国株式」のとこ、中身がLQDって社債ETFなん、ちょっとびっくりしたわ。これ株ちゃうくない？

ハチワレ先生

ええとこ気づいたな。その通りで、あの「米国株式」ってカテゴリ名になっとるけど、中身は米国の会社が発行した社債を集めたETF（LQD）で、株そのものやないねん。せやから、米国の個別株そのものは実はほぼゼロ。米国の株の値動きの影響を受けとるのは、さっき見た投資信託の方――特にS&P500に積み立てとる分が本体やねんな。

茶トラ

じゃあ結局、国内株式54%・米国株連動の投信40%くらいって考えたら、そんなに偏った配分でもないってこと？

ハチワレ先生

そういうことやな。「配当というキャッシュフローを生む役割」は国内高配当株、「資産そのものを育てる役割」はS&P500中心の投資信託、というふうに、目的で分けとると考えた方がしっくりくるで。ただ国内株式の中身だけ見たら金融・商社セクターへの集中はあるから、そこは引き続き意識していく必要があるけどな。

茶トラ

じゃあそもそも、なんでその社債ETFなんて買おうと思ったん？

ハチワレ先生

あれは戦略として買うたっちゅうより、社債ってどんな値動きするんか単純に気になって、1口だけ試しに買うてみたんや。株とはまた違う値動きをするから、実際に持ってみて肌感覚で学んどる最中、ってとこやな。今後の状況次第では、買い増しすることも考えとるで。

⑤　次の目標までの試算

1,000万円は通過点なので、次の目標までどれくらいかかりそうかも試算してみました。目安として、キリのいい「2,000万円」と、長期目標の「5,000万円」の2段階で見てみます。

⑥　まとめ

2024年9月にゼロから始めて、ここまで来られました。まだ道半ばですが、次の節目に向けて引き続き淡々と積み立てを続けていきます。